Análisis de Cartera Inicial
El punto de partida para cualquier estrategia coherente. Evaluamos tu situación financiera actual sin sesgos ni agenda comercial.
Qué incluye
- Revisión exhaustiva de activos actuales y distribución
- Identificación de riesgos concentrados o correlaciones peligrosas
- Análisis de costes ocultos en productos existentes
- Evaluación de eficiencia fiscal de la estructura actual
- Informe detallado con puntos críticos y oportunidades perdidas
Para quién es
Inversores que gestionan su cartera de forma independiente y necesitan una segunda opinión profesional. Personas que sospechan que sus inversiones actuales no están optimizadas pero no saben exactamente qué cambiar.
Estrategia Patrimonial Personalizada
Un plan completo construido específicamente para tu perfil, objetivos y restricciones. No adaptamos plantillas; diseñamos desde cero.
Qué incluye
- Sesiones de análisis en profundidad sobre objetivos de vida y prioridades
- Modelización de escenarios con simulación Monte Carlo
- Diseño de asignación de activos óptima según tu tolerancia al riesgo
- Selección específica de instrumentos financieros con justificación técnica
- Calendario de implementación por fases
- Protocolo de rebalanceo automático con triggers definidos
Para quién es
Profesionales con patrimonio significativo que buscan estructura a largo plazo. Personas en transición vital (venta de empresa, herencia, jubilación anticipada) que necesitan rediseñar su enfoque financiero.
Gestión Continuada Trimestral
Supervisión activa de tu cartera con ajustes estratégicos según evolución del mercado. No es gestión pasiva; es mantenimiento inteligente.
Qué incluye
- Monitorización continua de desviaciones respecto al plan establecido
- Rebalanceo estratégico cuando los umbrales lo requieran
- Informes trimestrales con análisis de rendimiento ajustado por riesgo
- Alertas proactivas ante eventos de mercado relevantes para tu cartera
- Llamada trimestral de revisión y ajuste de objetivos si es necesario
Para quién es
Inversores que tienen una estrategia clara pero carecen de tiempo o disciplina para ejecutar ajustes periódicos. Personas que valoran la tranquilidad de saber que un profesional vigila sus inversiones sin interferir constantemente.
Protección Patrimonial Avanzada
Diseño de estructuras defensivas para patrimonios consolidados que no pueden permitirse pérdidas significativas. Para quienes la preservación es prioritaria sobre el crecimiento agresivo.
Qué incluye
- Análisis de vulnerabilidades específicas en la estructura actual
- Diseño de coberturas con derivados o instrumentos sintéticos
- Estrategias de protección contra inflación y crisis monetarias
- Planificación fiscal avanzada para minimizar erosión por impuestos
- Estructuración multi-jurisdiccional si procede
- Protocolo de gestión ante eventos de cisne negro
Para quién es
Patrimonios superiores a 500.000€ donde la prioridad es no perder lo construido. Personas cercanas a la jubilación que no pueden recuperarse de caídas severas. Familias que necesitan garantizar flujos de renta futuros sin depender de bonos de bajo rendimiento.
Consultoría Puntual por Proyecto
Asesoramiento específico sobre decisiones financieras concretas. Sin compromisos de largo plazo.
Situaciones habituales
- Análisis de viabilidad de una inversión inmobiliaria específica
- Evaluación de una oferta de producto financiero complejo
- Revisión de propuesta de gestor externo o banco privado
- Decisión sobre momento de venta de activos concentrados
- Segunda opinión sobre planificación fiscal propuesta
Para quién es
Inversores experimentados que solo necesitan validación técnica puntual. Personas enfrentando decisiones financieras importantes pero únicas que no requieren relación continuada.
Formación en Análisis de Inversiones
Programa intensivo para inversores que quieren entender los fundamentos técnicos detrás de las decisiones patrimoniales. Conocimiento aplicable inmediatamente.
Temario cubierto
- Fundamentos de teoría moderna de carteras y diversificación real
- Interpretación de ratios financieros y valoración de empresas
- Análisis de riesgo cuantitativo: volatilidad, VaR, máximo drawdown
- Sesgos cognitivos en inversión y cómo neutralizarlos
- Evaluación crítica de fondos, ETFs y productos estructurados
- Simulación práctica con casos reales
Para quién es
Inversores autodidactas que quieren profesionalizar su enfoque. Personas que gestionan su propio patrimonio pero sienten que les falta estructura metodológica.
